Sale and leaseback (SLB) - Operação Estruturada Com Imóvel para Pessoa Jurídica
Sale and leaseback (SLB) é uma operação financeira em que um proprietário vende um imóvel e, em seguida, o aluga de volta. É uma modalidade de arrendamento mercantil que pode ser aplicada a diversos ativos, mas é mais comum em imóveis. Sale Leaseback (ou “Venda com Direito de Arrendamento de Volta”) é uma transação financeira onde uma empresa vende um ativo, normalmente um imóvel, para uma outra parte e, ao mesmo tempo, celebra um contrato de arrendamento (leasing) sobre o mesmo ativo, permitindo que continue a usá-lo como antes. Em outras palavras, a empresa que vende o ativo (o “vendedor”) continua a utilizá-lo, mas agora como inquilina do comprador, que é o novo proprietário do bem. Operação exclusiva para valores a partir de R$10.000.000,00 (dez milhões de reais)
A empresa proprietária do ativo, como um imóvel, vende o ativo para uma instituição financeira, um investidor ou outra empresa. Após a venda, a empresa original (vendedora) entra em um contrato de leasing com o novo proprietário. Esse contrato pode ser de leasing operacional ou financeiro, dependendo das condições acordadas entre as partes. A empresa vendedora, agora inquilina, continua a usar o ativo para suas operações normais, pagando ao novo proprietário um valor regular de aluguel durante o período do leasing, mas o pagamento mensal também pode ser com uma PMT que permita a empresa vendedora a amortização mensal da dívida, e ao final do prazo negociado o imóvel retorna pra o seu nome. Pra essa operação o valor liberado ficará no máximo em torno de 70% do valor de venda forçada.
As vantagens são diversas como Liquidez imediata porque a empresa vendedora recebe um valor imediato pela venda do ativo, o que pode ser usado para financiar outras operações ou reduzir dívidas. Manutenção do uso do ativo porque a empresa continua a utilizar o bem (imóvel) como se fosse o proprietário, sem precisar de mudança significativa nas operações, haverá redução de custos porque caso o ativo seja depreciado, a venda pode gerar benefícios fiscais e financeiros para a empresa, além de potencialmente reduzir a responsabilidade de manutenção do ativo. Haverá também a melhoria do balanço patrimonial, já que a venda do ativo pode melhorar os índices financeiros da empresa, como a relação de endividamento, ao transformar um ativo fixo em caixa ou recursos líquidos.
Em resumo, um sale leaseback é uma estratégia financeira utilizada por empresas que buscam liberar capital de ativos tangíveis, como imóveis, enquanto mantêm a continuidade do uso desses ativos por meio de um contrato de leasing. Prospectamos o crédito pra você junto aos nossos parceiros que são bancos e fundos de primeirissima linha do mercado financeiro, sendo que a aprovação e o limite aprovado será definido somente pelo nosso parceiro, após o recebimento da toda documentação necessária. Eventuais restrições não graves em SPC/SERASA serão analisados caso a caso.